Theo điều tra, trong tháng 8 và tháng 9 năm 2019, bà Nguyễn Thị Điệu và chị Đinh Thị Kiều Trinh hỏi vay tiền của Oanh 03 lần, tổng số tiền 60.000.000 đồng, với lãi suất 20%/tháng (tương đương 240%/năm). Việc vay tiền được thực hiện bằng việc Điệu gọi điện thoại cho Oanh để hỏi vay số tiền, Oanh đưa ra lãi suất là 20%/tháng (tương đương 240%/năm) thì bà Điệu và chị Trinh đồng ý vay, Cả hai người đến nhà Oanh nhận tiền. Sau khi nhận tiền, bà Điệu và chị Trinh chia nhau số tiền vay. Mỗi tháng chị Trinh là người đóng lãi cho Oanh. Tính đến tháng 12 năm 2020, Oanh đã thu 14 tháng tiền lãi với số tiền là 168.000.000 đồng cho 03 lần vay tổng cộng 60.000.000 đồng thì hết khả năng đóng lãi, bà Điệu và chị Trinh xin trả dần tiền nợ gốc hàng tháng không đóng lãi nữa nhưng Oanh không đồng ý nên đến ngày 28 tháng 6 năm 2021, bà Điệu đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Thới Lai để tố giác hành vi cho vay lãi nặng của Oanh. Tính đến ngày 28 tháng 6 năm 2021 bị Cơ quan điều tra phát hiện hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự của Oanh thì bà Điệu và chị Trinh phải trả 21 tháng tiền lãi cho Oanh (tương đương 252.000.000 đồng). Lãi suất cho vay cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự là 20%/năm.
Trịnh Thị Kiều Oanh có hành vi cho người khác vay tiền với lãi suất gấp 12 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính 230.958.000 đồng. Hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự của bị can Trinh đã xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước, gây mất an ninh trật tự tại địa phương, thiết nghĩ phải xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.
