Thông qua công tác thực hành quyền công tố, kiểm sát điều tra các vụ án hình sự về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” quy định tại Điều 290 Bộ luật Hình sự năm 2015 (đã được sửa đổi, bổ sung năm 2017) xảy ra trên địa bàn thành phố Cần Thơ, Viện kiểm sát nhân dân thành phố Cần Thơ đã Quyết định phê chuẩn Quyết định khởi tố bị can đối với H. V. Nghĩa về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” quy định tại Điều 290 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017).
Trong thời gian qua, lợi dụng việc người dân được dễ dàng đăng ký mở các tài khoản ngân hàng, nhiều đối tượng là người Việt Nam (sinh sống, làm việc tại nước ngoài) lợi dụng mối quan hệ quen biết bạn bè, người thân tại Việt Nam rồi móc nối với người trong nước, liên hệ, hướng dẫn, cung cấp tiền để cho nhiều người tự đi đăng ký mở nhiều tài khoản ngân hàng có đăng ký dịch vụ Internet Banking rồi mua lại, chuyển giao các tài khoản ngân hàng có đăng ký dịch vụ Internet Banking cho các đối tượng có quốc tịch nước ngoài. Mỗi tài khoản ngân hàng được các đối tượng mua lại với số tiền từ 1.000.000 đồng - 2.000.000 đồng/tài khoản. Nhận thấy việc mở tài khoản ngân hàng dễ dàng, được trả tiền khi bán lại tài khoản thì chính các đối tượng sinh sống tại Việt Nam ngoài việc tự mở tài khoản bán lại cho các đối tượng nước ngoài thì bản thân còn làm trung gian, tiếp tục liên hệ, hướng dẫn, lôi kéo nhiều bạn bè, người thân khác cùng đăng ký mở tài khoản bán lại để lấy tiền tiêu xài. Mỗi tài khoản mở thành công, các đối tượng sẽ mua lại từ 700.000 đồng - 1.000.000 đồng để hưởng tiền chênh lệch. Sau khi mua lại các tài khoản ngân hàng, các đối tượng sẽ giao lại tài khoản đăng ký dịch vụ Internet Banking cho các đối tượng ở nước ngoài trực tiếp quản lý sử dụng. Bằng những cách thức này, trong thời gian từ tháng 05/2020 đến tháng 12/2021, các đối tượng đã liên hệ, hướng dẫn người thân, bạn bè đăng ký mở trung bình từ 05 - 10 tài khoản/người, tổng số tài khoản đã mua lại và bán lại hơn 100 tài khoản ngân hàng.
Sau khi nắm quyền quản lý các tài khoản ngân hàng, các đối tượng giả danh cán bộ của các Cơ quan Công an, Viện kiểm sát, Tòa án gọi điện thoại thông báo cho các bị hại có liên quan đến vụ án hình sự về ma túy và tội phạm rửa tiền, rồi yêu cầu các bị hại chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng đã mua của người khác từ trước, để hứa hẹn cho bị hại sẽ được bảo lãnh tại ngoại, nếu không sẽ bị bắt tạm giam. Khi nghe các thông tin các đối tượng cung cấp chính xác thông tin cá nhân của bản thân nên các bị hại tưởng thật nên chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng do các đối tượng phạm tội chỉ định, rồi chiếm đoạt tiền của các bị hại.
Việc mua, bán tài khoản ngân hàng không chỉ là hành vi vi phạm pháp luật mà còn liên quan đến những tội phạm khác như “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Tổ chức đánh bạc”, “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, thiết bị điện tử để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”. Do đó, mỗi người dân cần phải tuyệt đối không mua bán trái phép các tài khoản ngân hàng, gián tiếp thực hiện hành vi tiếp tay cho những đối tượng phạm tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng, dẫn đến nguy cơ xảy ra nhiều hệ lụy từ hành vi này mang lại. Bên cạnh đó, nếu bị phát hiện sẽ bị xử lý nghiêm theo quy định pháp luật, tùy theo tính chất mức độ và hậu quả xảy ra mà người thực hiện hành vi mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị xử phạt hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức hình phạt tiền lên đến 500.000.000 đồng hoặc hình phạt tù cao nhất 07 (bảy) năm tù.
Điều 291 Bộ luật Hình sự quy định: Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng
1. Người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20 tài khoản đến dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
2. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm:
a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50 tài khoản đến dưới 200 tài khoản;
b) Có tổ chức;
c) Có tính chất chuyên nghiệp;
d) Thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;
đ) Tái phạm nguy hiểm.
3. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:
a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên;
b) Thu lợi bất chính 200.000.000 đồng trở lên.
4. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.
Nguyễn Ngọc Tân
Phòng 2, VKSND thành phố Cần Thơ
